Compliance

Marco Regulatório

A Nexus P2P atua em total conformidade com a Lei 14.478/2022, que estabelece o Marco Legal dos Criptoativos no Brasil, e adota como referência complementar a Instrução CVM nº 175/2022 no que se aplica à transparência e mitigação de riscos em operações financeiras.

Nossa atuação como contraparte em transações P2P está sustentada por práticas compatíveis com as exigências de integridade, rastreabilidade e cooperação regulatória.

🛡️ Política de PLD/FT e Due Diligence

Adotamos uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) alinhada às recomendações do GAFI/FATF e à legislação nacional (Lei 9.613/98). Nossos procedimentos incluem:

• Verificação de identidade (KYC e KYB)
• Due diligence para clientes de maior risco e PEPs
• Triagem contínua contra listas de sanções
• Monitoramento de transações com alertas automatizados
• Registros probatórios para eventuais comunicações ao COAF

🔎 Ferramentas de Análise e Triagem

Utilizamos tecnologias reconhecidas no setor de compliance e blockchain forensics para garantir a integridade das operações:

• Chainalysis, TRM Labs e Elliptic: rastreio de transações em blockchain, análise de origem de fundos e identificação de carteiras vinculadas a atividades ilícitas.
• Refinitiv World-Check: triagem de indivíduos e entidades em listas restritivas nacionais e internacionais.
• MyKYC (ou equivalente): onboarding com OCR, selfie com prova de vida e validação documental automatizada.

Essas ferramentas operam em conjunto com nosso sistema interno de score de risco e bloqueio preventivo.

🔄 Monitoramento Contínuo e Cooperação Institucional

Toda movimentação realizada na plataforma é submetida a monitoramento em tempo real, com alertas automatizados para padrões atípicos. Nos comprometemos com a cooperação ativa com autoridades reguladoras, incluindo:

• Fornecimento de relatórios e evidências mediante requisição legal
• Comunicação de operações suspeitas conforme critérios técnicos
• Respeito às diretrizes de órgãos como COAF, CVM, BACEN e ANPD

📍 Rastreabilidade e Registro de Evidências

Cada transação realizada na Nexus P2P é completamente rastreável, com registros como:

• Endereço IP, geolocalização e dispositivo
• Hash de consentimento e logs de aceite
• Endereço de carteira cripto (wallet address) e chave Pix
• Timestamps e identificadores únicos por operação

Essas evidências sustentam auditorias internas e garantem a conformidade com a LGPD, além de reforçar nossa capacidade de resposta em investigações de fraude, lavagem de dinheiro ou financiamento ilícito.

Para mais informações, consulte nossa Política de Privacidade, Termos de Uso e Programa de Compliance P2P, disponíveis no rodapé do site.