Sistema de Verificação

Como Funciona a Verificação de Identidade

Para garantir segurança nas transações e conformidade legal, toda operação realizada na Nexus P2P passa por um sistema estruturado de verificação de identidade (KYC).

Durante o cadastro ou ao solicitar transações acima de R$ 1.000,00, o usuário deve enviar:

• Documento de identidade com foto (RG, CNH ou Passaporte)
• Selfie com prova de vida, utilizando validação facial
• Comprovante de endereço emitido nos últimos 90 dias
• Dados de contato válidos (e-mail, telefone, chave Pix)

O processo combina etapas automatizadas e validação manual, assegurando que apenas usuários legítimos possam operar.

🧠 Ferramentas Utilizadas

A verificação é conduzida com o apoio de soluções líderes em compliance e segurança digital:

• MyKYC: onboarding automatizado, OCR de documentos e detecção de falsificações
• Refinitiv World-Check: triagem em listas de sanções (OFAC, ONU, Interpol)
• TRM Labs e Chainalysis: análise de risco e rastreabilidade de carteiras cripto (KYT)
• Logs internos com hash criptográfico: rastreamento legal de consentimentos, IPs e horários de acesso

⏱️ Quando Exigimos KYC

• Primeiro acesso (onboarding)
• Transações acima de R$ 1.000,00
• Inconsistência de dados informados
• Requisições manuais da equipe de compliance (por análise de risco)

A qualquer momento, a Nexus P2P pode solicitar documentação complementar ou revalidação, especialmente em casos de bloqueios preventivos ou alertas de risco.

🔒 Validação das Operações

• Geolocalização e IP do dispositivo de origem
• Consistência do endereço de carteira (wallet address)
• Histórico de transações anteriores
• Registro de consentimento com timestamp, hash da sessão e logs auditáveis

Esse processo garante rastreabilidade completa e permite atuação rápida em casos de fraude ou tentativa de golpe.

📄 Conformidade com a Lei e Segurança da Informação

• Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD)
• Lei 14.478/22 (Criptoativos) e Lei 9.613/98 (PLD/FT)
• Normas internacionais ISO/IEC 27001 e 27701

Todos os dados coletados são utilizados exclusivamente para fins legais, de segurança e prevenção à lavagem de dinheiro, conforme descrito na Política de Privacidade e no nosso Programa de Compliance.